איך עובדים משקיעים מלאכים
מי הוא משקיע מלאך?
משקיעי אנג'ל הם קבוצת משקיעים שמשקיעים ביזמים ובעסקים סטארט-אפים קטנים בשלב מוקדם של הקמתם. משקיעים מלאכים ידועים גם בתור משקיעים פרטיים או משקיעים לא רשמיים. משקיעים אלו הם אנשים בעלי שווי נקי גבוה, שיש להם את היכולת להשקיע את הונם האישי במיזמים חדשים. תרומתם אינה מוגבלת להון פיננסי אלא גם לידע ומומחיות בתעשייה מכיוון שהם בדרך כלל עובדים לשעבר שמילאו תפקידי ניהול בכירים בארגונים בעלי מוניטין או יזמים מצליחים.עסקים חדשים נוספים יכולים ליהנות גם ממגעי הרשת שיש למשקיעים מלאכים.
יעדים עיקריים של מלאכים עסקיים
- כדי להרוויח החזר גבוה על השקעה (ROI)
- לתרום עם ידע עסקי ומומחיות למיזם החדש
- כדי להשיג סיפוק אישי על ידי שיתוף ידע ועזרה לעסק סטארט-אפ לצמוח
איך עובדים משקיעים מלאכים
חיוני שתהיה לו תוכנית עסקית משתלמת לפנות למלאך עסקי ולהשיג את העניין שלו בהשקעה בעסק שלך. מאוד לא סביר שאנג'ל עסקי יהיה מוכן להשקיע ב'רעיון עסקי'. הם יהיו מעוניינים יותר להשקיע בעסק שכבר התחיל באמצעות צורה כלשהי של הון (מימון אישי של הון המייסדים\הלוואה) על מנת לספק ידע מומחה שיסייע בהמשך פיתוח העסק. אם עסק סטארטאפ מעוניין לשקול לקבל גישה לכספים באמצעות אנג'ל עסקי, עליו להציג תוכנית עסקית נכונה עם יעדים אסטרטגיים ברורים לעתיד הקרוב, רצוי ל-3-4 השנים הבאות.התוכנית העסקית צריכה להיות באורך של 30 עמודים לכל היותר, כולל תחזיות פיננסיות. ניתן להוסיף מידע נוסף כנספחים. התוכנית העסקית נדרשת על מנת לבנות הצעת פרויקט שמוכנה למשקיעים.
תחומי המפתח שצריכים לבוא לידי ביטוי בתוכנית העסקית הם,
- התחזיות הפיננסיות והתקציבים ל-3-4 השנים הבאות
- צורות מימון אחרות שנרכשו/ מתוכננות לרכוש בעתיד מלבד הכספים מאנג'לים עסקיים ואפשרויות ההחזר
- תפקידי מפתח ואחריות של חברי הצוות
למרות שתוכנית עסקית היא מסמך מפתח במונחים של מתן תובנות לגבי האופן שבו העסק יתרחב, יתפתח ויתרחב כמו גם כלי למשיכת השקעות, זה יוצא דופן שאנג'ל עסקי יקרא עסק מלא לְתַכְנֵן. לכן, יש להפיק סיכום עמוד אחד של נקודות המפתח בתוכנית העסקית והוא זה שמופץ למשקיעים/אנג'לים פוטנציאליים.
בנוסף, מייסדי החברה צריכים להיות,
- מתמקד ביצירת תזרימי מזומנים
- להבין היטב את תנאי השוק המשפיעים על פעילות העסק
- היה פתוח לרעיונות חדשים והעריך את הידע של אחרים
- היה אמיץ מספיק כדי להתמודד עם כישלון עסקי ותהיה לך את היכולת להתאושש מהר
- מכוון תוצאות
- יש צוות חזק עם הכישורים הנדרשים כדי לצמוח
השגת מימון ממשקיע מלאך
בעקבות המשא ומתן הראשוני, בדרך כלל לוקח לפחות 3-6 חודשים (יכול לקחת זמן נוסף במקרים מסוימים) עד שהתשלום במזומן בפועל יתבצע. תהליך המימון מצריך התמודדות וחתימה על מסמכים משפטיים ויכול לגזול זמן ומשאבים.ההחזר על ההשקעה עבור ההון שסופק עשוי לנוע בדרך כלל בין 20%-30% מהרווחים.
קשר מתמשך עם משקיע מלאך
המייסדים/היזמים צריכים להתלהב מיצירת מערכת יחסים בריאה עם האנג'לים העסקיים. מכיוון שההשקעה אינה מובטחת, חשוב מאוד שהמלאך העסקי יהיה מספיק נוח עם הפעולות וההחלטות שהתקבלו על ידי הצוות המנהל. חלק מהמשקיעים המלאכים ידרשו מניות בעסק בעוד שאחרים ממלאים תפקיד דומה לדירקטור שאינו בכיר בחברה ציבורית, המספק תפקיד מייעץ.
סיום הקשר עם משקיע מלאך
לאחר שהעסק יתבסס היטב ויתרחב, המשקיעים המלאכים ימשכו את עצמם מהעסק. ניתן להחליט בתחילת ההסכם על פרק הזמן המינימלי או המקסימלי שבו אמור האנג'ל העסקי להיות מעורב בעסק.מצד שני, כל נסיבות בלתי צפויות כגון מחלוקת בין המייסדים והאנג'ל העסקי עשויות להוביל גם להפסקת הסדר המימון המקורי.
