הבדל מפתח - נאמנות מול Vanguard
ניהול השקעות באמצעות יועצים פיננסיים הפך לפופולרי יותר ויותר בתקופה האחרונה שבה חברות השקעות מנהלות תחתיהן מספר רב של נכסים פיננסיים. Fidelity ו-Vanguard הן שתי חברות שירות פיננסי חלוצות בארצות הברית. שתי החברות מספקות מספר שירותים, החל משירותי פרישה ועד לניהול עושר. ההבדל העיקרי בין Fidelity ל-Vanguard הוא ש-Fidelity מציעה מוצרי השקעה, בעיקר עם פילוסופיית סיכון גבוה - תשואה גבוהה שמתאימה יותר למשקיעים אגרסיביים ואילו Vanguard מתמקדת באספקת תיק השקעות בעלות נמוכה המותאמת יותר למשקיעים שמרניים.שתי החברות מציעות מגוון רחב של אפשרויות השקעה ללקוחותיהן.
מהי נאמנות?
Fidelity Investments היא חברה אמריקאית לשירותים פיננסיים רב-לאומיים שבסיסה בבוסטון, מסצ'וסטס והיתה לה 2.13 טריליון דולר תחת נכסים בניהול נכון לשנת 2016. Fidelity מציעה מגוון רחב של אפשרויות השקעה, החל מניהול קרנות נאמנות, ביטוח חיים, פנסיה שירותים לייעוץ השקעות. פידליטי מפעילה מספר חטיבות על מנת לספק שירותים שונים, וחלק מהקרנות המניבות ביותר הכנסות מוזכרות להלן.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund היא קרן הנאמנות הגדולה ביותר של פידליטי מבין 452 קרנות נאמנות והצליחה להציע תשואה של 8.69% למשקיעים שלה. תשואה זו גדולה מתשואה S&P 500 של 7.41%. (S&P 500 הוא מדד בורסה שמחשב את התשואה הכוללת של תיק קרן. אם קרן בודדת מספקת תשואה העולה על התשואה של תיק הקרן, הקרן המתאימה מציגה ביצועים טובים).
איור 01- המשרד הראשי של פידליטי בבוסטון
Fidelity OTC Portfolio (FOCPX)
זוהי קרן נוספת שהצליחה להתעלות על תשואה של 9.68% על ידי NASDAQ Composite על ידי השגת תשואה איתנה של 12.45%. FOCPX משקיעה במניות ללא דלפק שהן ספקולטיביות ביותר.
Fidelity פועלת עם שלושה מודלים של תיקי הכנסה, כלומר הכנסה שמרנית, הכנסה מאוזנת והכנסה מצמיחה. בין הקצאות נכסים שונות, נקבע תמהיל נכסי יעד (TAM) לאג ח מניות והשקעות לטווח קצר.
ל-Fidelity יש מוניטין משמעותי של חברה המתאימה למשקיעים אגרסיביים, בהתאם לתיק ההשקעות שהם מציעים.כפי שמעידים התשואות של FCNTX ו-FOCPX, קרנות הרוב ב-Fidelity מניבות תשואות טובות. עם זאת, מכיוון שתשואות גבוהות צריכות להיתמך בסיכונים גבוהים, תיק ההשקעות של פידליטי עשוי שלא להתאים למשקיעים שמרניים. יתרה מכך, העמלות וההוצאות הנגבית על ידי פידליטי גבוהות יותר, על מנת לפצות על הסיכון הגלום.
מה זה Vanguard?
Vanguard היא חברת ניהול השקעות אמריקאית שבסיסה ב-Malvern, פנסילבניה ופועלת עם יותר מ-4 טריליון דולר בניהול נכסים. קרנות נאמנות וקרנות נסחרות בבורסה הם שני סוגי הקרנות העיקריים שמסופקים על ידי Vanguard, בעוד ששירותי תיווך, ניהול נכסים ושירותי נאמנות מסופקים גם כן. Vanguard מציעה שני סוגים עבור רוב הקרנות שלה: מניות משקיעים ומניות אדמירל. למניות אדמירל יש יחסי הוצאות נמוכים יחסית אך דורשות השקעה מינימלית גבוהה יותר, בין $10,000 ל-$100,000 לקרן.
Vanguard היא בחירת השקעה פופולרית עבור משקיעים שמעדיפים לנקוט בגישה שמרנית עם תיקי ההשקעות שלהם.הסיבה לכך היא ש-Vanguard מציעה תיק סיכון נמוך יחסית שכן החברה מציעה מספר קרנות נאמנות וקרנות נסחרות בבורסה (ETF) המכוונות להכנסה קבועה. הפילוסופיה של ואנגארד מתקיימת לאורך כל ההשקעות שלה, שכן הוצאות נמוכות יותר מובילות לתשואות כוללות טובות יותר.
פועלת עם למעלה מ-320 קרנות, ואנגארד ידועה גם בניהול ההשקעות הנמוכות שלה עם יחס הוצאות ממוצע (עלות שנגרמה לחברת השקעות לניהול קרן) של 0.18%. דוגמאות ליחסי הוצאות של כמה קרנות פופולריות של החברה הן כדלקמן.
מהם הדמיון בין פידליטי ל-Vanguard?
- הן פידליטי והן ואנגארד הן חברות השקעות גדולות המבוססות בארצות הברית.
- קרנות נאמנות הן אחת מקטגוריות המוצרים העיקריות ב-Fidelity וב-Vanguard.
מה ההבדל בין נאמנות ל-Vanguard?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity מציעה מוצרי השקעה בעיקר עם פילוסופיית סיכון גבוה-תשואה גבוהה, שמתאימה יותר למשקיעים אגרסיביים. | Vanguard מתמקדת באספקת תיק השקעות בעלות נמוכה המותאמת יותר למשקיעים שמרניים. |
| התאמה | |
| Fidelity היא אפשרות השקעה מתאימה יותר למשקיעים אגרסיביים. | תיק הקרנות של Vanguard מתאים יותר למשקיעים שמרנים. |
| עלות והחזרות | |
| עלות גבוהה בניהול נכסים, הנתמכת בתשואה מעל הממוצע היא אסטרטגיית ההשקעה ב-Fidelity. | Vanguard מציעה השקעות בעלות נמוכה עם יחסי הוצאות נמוכים כדי לספק תוצאות טובות. |
| סוגי קרנות | |
| רוב הקרנות ב-Fidelity הן קרנות נאמנות. | Vanguard מציעה גם קרנות נאמנות וגם קרנות נסחרות בבורסה בתיק שלה. |
סיכום – פידליטי נגד ואנגארד
ההבדל בין Fidelity ל-Vanguard נובע בעיקר מגישת ההשקעה שכל אחת מהחברות מאמצת; פידליטי לוקחת יותר סיכונים עם ציפייה לייצר תשואות גבוהות בעוד ואנגארד נוקטת בגישה שמרנית יותר מכיוון שאסטרטגיית ההשקעה שלה מתאימה למשקיעים שונאי סיכונים.עם זאת, שתי החברות מצליחות מאוד ויכולות לעזור למשקיעים לבנות ולנהל עושר על ידי הוספת ערך.
הורד גרסת PDF של Fidelity vs Vanguard
ניתן להוריד את גרסת ה-PDF של מאמר זה ולהשתמש בה למטרות לא מקוונות לפי הערות ציטוט. אנא הורד כאן גרסת PDF ההבדל בין פידליטי ל-Vanguard
