מנהל תיקים לעומת מנהל קרן
המונחים מנהל תיקים ומנהל קרן משמשים כמילים נרדפות מכיוון ששניהם משמשים לתיאור איש מקצוע השקעות שאחראי על יצירת וניהול הקצאות השקעות למשקיעים. הקצאות השקעה אלו תלויות בקריטריונים של דרישת התשואה של המשקיעים, יעדי ההשקעה, תיאבון הסיכון ותנאי השוק. לפיכך, אין הבדל בין מנהל תיקים למנהל קרן. כמה מנהלי תיקים/מנהלי קרנות מתמחים בניהול סוגים שונים של קרנות.
מי הוא מנהל תיקים/מנהל קרן?
מנהל תיקים/מנהל קרן הוא איש מקצוע בעל השכלה גבוהה, רצוי בעל הסמכת השקעה גבוהה יותר כגון CFA (Chartered Financial Analyst) והוא מיומן מאוד ובעל ניסיון פיננסי רלוונטי נרחב.מנהל תיקים/מנהל קרן מנהל מספר קרנות כגון,
קרנות גידור
קרנות גידור הן השקעות מנוהלות באופן מקצועי המורכבות ממאגר של כספים שנאספו ממשקיעים רבים שחולקים יעדי השקעה דומים. הכספים שנאספו מושקעים במספר ניירות ערך כגון מניות, אגרות חוב ומכשירי שוק כספים. קרנות גידור ידועות באסטרטגיות ההשקעה האגרסיביות שלהן המתמקדות בהשגת תשואות מוחלטות.
קרנות נאמנות
קרנות נאמנות גם דומות במידה רבה לקרנות גידור; עם זאת, הנוקטים בגישת השקעה פחות אגרסיבית המנוהלת בדרך כלל ביחס למדד מדד.
קרנות נסחרות בבורסה (ETFs)
קרנות הנסחרות בבורסה הן ניירות ערך סחירים עם נכסי בסיס כמו מניות ואג ח.
מכיוון שקיימים סוגים שונים של קרנות כמפורט לעיל, מנהלי תיקים/מנהלי קרנות רבים מתמחים רק בסוג יחיד של קרן. במקרה כזה, הם מכונים כמנהלים של סוג הקרן המתאים.
לדוגמה מנהל המתמחה בניהול קרנות גידור ידוע כמנהל קרנות גידור.
מה ההבדל בין מנהל תיקים למנהל קרן?
- מנהל תיקים ומנהל קרן הם שני מונחים המשמשים כמילים נרדפות.
- המונח מנהל קרן משמש כדי להתייחס למנהלים שמנהלים רק השקעות מיוחדות.
סיכום – מנהל תיקים מול מנהל קרן
מנהל תיקים ומנהל קרן הם שני מונחים המשמשים להתייחסות לסוגים דומים של אנשי מקצוע בתחום ההשקעות המנהלים השקעות בשם משקיעים. כאשר מתייחסים למנהלים המנהלים רק כלי השקעה מיוחדים, המונח מנהל קרן משמש במקום מנהל תיקים. מסיבה זו, קיים הבדל קונטקסטואלי קל בין מנהל תיקים למנהל קרן.
הורד גרסת PDF של מנהל תיקים לעומת מנהל קרן
ניתן להוריד את גרסת ה-PDF של מאמר זה ולהשתמש בה למטרות לא מקוונות לפי הערות ציטוט. הורד כאן גרסת PDF ההבדל בין מנהל תיקים למנהל קרן.
