ניהול השקעות לעומת ניהול עושר
ההבדל העיקרי בין ניהול השקעות לניהול הון הוא שניהול השקעות הוא מונח כללי לניהול נכסים מקצועי, במיוחד עבור ניירות ערך כולל מניות ואיגרות חוב, בעוד שניהול הון הוא תחום רחב הכולל ניהול השקעות כחלק מ- זה. ניהול השקעות עוסק בעצם בקנייה ומכירה של ניירות ערך באופן שמביא יתרונות אופטימליים למשקיעים. לעומת זאת, ניהול עושר הוא סוג של שירות מקצועי המביא שילוב של שירותים כמו ייעוץ השקעות, שירותים פיננסיים ומיסים, שירותים משפטיים ותכנון עיזבון למען השבחה ארגונית או אישית.ישנם הבדלים משמעותיים בין ניהול השקעות לניהול עושר, אך ההבדל העיקרי הוא ברמת השירותים הפיננסיים הניתנים על ידי כל תוכנית.
מהו ניהול השקעות?
אנשים משקיעים בכלים שונים מתוך כוונה לעמוד ביעדי השקעה שונים כמו השגת רווחים והטבות. ניהול השקעות הינו שירות מקצועי הכרוך במתן ייעוץ לקנייה ומכירה של ניירות ערך כגון אג"ח, מניות, נדל"ן וכדומה לפרט ולמשקיעים מוסדיים כגון קרנות פנסיה, חברות ביטוח, תאגידים ועוד. השירותים הניתנים לפי ניהול ההשקעות כולל פעילויות שונות כגון ניתוח דוחות כספיים, בחירת מניות או נכסים, יישום תוכניות השקעה ומעקב שוטף אחר ההשקעות.
מהו ניהול עושר?
ניהול עושר הוא סוג של שירות הניתן על ידי אנשי מקצוע בתחום ניהול הון שהוא משהו מעבר לניהול השקעות.מלבד מתן שירותי ייעוץ השקעות, ניהול הון עוסק בשירותים שונים ללקוחותיהם, לרבות תיאום בנקאות קמעונאית, תכנון עיזבון, שירותי פיננסים ומסים, משאבים משפטיים וכו' בתשלום אחד.
כאשר משווים את שני המושגים הללו, ניתן לראות כמה קווי דמיון בין ניהול השקעות לניהול עושר. מטרות המפתח של שני המושגים הן לספק ייעוץ להשגת יתרונות מיטביים מההשקעה או אחרת ללקוחותיהם.
מה ההבדל בין ניהול השקעות לניהול עושר?
• בניהול השקעות רמת השירותים הפיננסיים הניתנים מוגבלת רק להשקעות, תיקים או ניהול נכסים. We alth Management מספקת שירותי תכנון פיננסי מקיפים המכסים את כל התחומים הקשורים לרבות ניהול השקעות.
• המטרה העיקרית של ניהול השקעות היא לייעל את הרווחיות הפיננסית שנוצרת מההשקעות. המטרה העיקרית של We alth Management היא למקסם את השווי הנקי של הלקוחות.
• בניהול השקעות הקשר בין נותן השירות ללקוח מוגבל. ב-We alth Management יש מערכת יחסים חזקה בין שני צדדים, צוות ניהול העושר והלקוח שמעריך את הצרכים ואת סדרי העדיפויות של הלקוח.
• בניהול השקעות מגוון השירותים הניתנים על ידי מוגבל להיבט הפיננסי. בניהול עושר מגוון השירותים הניתנים מכסה היבטים פיננסיים כמו גם סגנון חיים של הלקוחות.
סיכום ניהול השקעות לעומת ניהול עושר
ניהול השקעות וניהול עושר הם שני סוגים של ספקי שירות מקצועיים. במסגרת ניהול השקעות, אנשי המקצוע מספקים שירותי ייעוץ השקעות לקנייה ומכירה של ניירות ערך שונים. מצד שני, בניהול עושר, נותני השירותים עלולים לספק מגוון שירותים כגון שירותים פיננסיים ומיסים, שירותי משפט ותכנון עיזבון מלבד ייעוץ השקעות.לכן, רמת השירותים הניתנים ללקוח שלהם שונה, כאשר ניהול השקעות מתייחס רק להיבטי השקעה, בעוד שניהול הון מתחשב בכל הפעילויות היוצרות עושר עבור אדם מסוים.
