קרן צמיחה לעומת הכנסה
יחידים משקיעים בסוגים שונים של קרנות נאמנות שמתאימות למטרות הפיננסיות הספציפיות שלהם. בעוד שחלק מהמשקיעים עשויים להיות מעוניינים בהכנסה יציבה מהשקעה בסיכון נמוך, אחרים עשויים להתעניין בהשקעה אגרסיבית יותר שמטרתה להשיג צמיחה גבוהה ושבח הון. חשוב להבין בבירור את אפשרויות ההשקעה והכספים הזמינים כאשר מחליטים היכן להשקיע כספים כך שניתן יהיה להשיג את היעדים הפיננסיים שלך בצורה הטובה ביותר. קרנות צמיחה וקרנות הכנסה הן שתי צורות כאלה של אפשרויות השקעה. המאמר מציע סקירה ברורה של כל סוג של קרנות נאמנות ומסביר את הדמיון וההבדלים בין קרנות צמיחה והכנסה.
מהי קרן צמיחה?
קרנות צמיחה הן תיקים של מניות, אג ח וניירות ערך שאוחדו יחד בשל פרספקטיבות הצמיחה הגבוהות שלהן ופוטנציאל גבוה לעליית הון. קרנות צמיחה אינן רשאיות לספק הכנסה למשקיעים שלהן במונחים של דיבידנדים או תשלומי ריבית. הסיבה לכך היא בעיקר שקרנות הצמיחה ישקיעו במניות של חברות שמטרתן להגיע לצמיחה גבוהה יותר ולכן הכנסות יושקעו מחדש לקרן עם תוכניות להתרחבות וצמיחה נוספת במונחים של רכישות, מחקר ופיתוח, הרחבת מתקני ייצור וכו'. ידוע שקרנות צמיחה נושאות סיכון גבוה יותר מכיוון שהן חברות בצמיחה והן רגישות יותר לתנאי השוק. עם זאת, התשואה של השקעה בקרן צמיחה יכולה להיות משמעותית, ואם ההשקעה תעבור כמתוכנן היתרונות הפיננסיים למשקיע באמצעות צמיחה וגידול הון יכולים להיות משמעותיים למדי.
מהי קרן הכנסה?
קרנות הכנסה הן תיקים של ניירות ערך שמטרתם לייצר הכנסה קבועה, על בסיס חודשי או רבעוני למשקיעים שלהם.אנשים שמשקיעים בקרנות הכנסה שואפים בדרך כלל להחזיק את השקעתם כדי להשיג הכנסה קבועה. קרנות הכנסה ישקיעו בעיקר במניות של חברות המחלקות את רווחיהן כתשלומי דיבידנד לבעלי המניות שלהן. מכיוון שקרנות הכנסה משקיעות במניות ובניירות ערך מניבות הכנסה, השקעה בקרן הכנסה נחשבת בדרך כלל לבעלת סיכון נמוך יותר. קרנות הכנסה ישקיעו בדרך כלל באגרות חוב באיכות גבוהה, מניות משלמות דיבידנד ובניירות ערך אחרים מניבים. יתרה מזאת, קרנות הכנסה אינן משקיעות בדרך כלל במכשירי חוב המפגרים בטווח הקצר.
מה ההבדל בין קרנות צמיחה והכנסה?
קרנות נאמנות הן השקעות המאגדות כסף ממספר משקיעים ומשקיעות במגוון ניירות ערך פיננסיים. ישנם סוגים שונים של קרנות נאמנות כגון קרנות צמיחה וקרנות הכנסה. הדמיון העיקרי בין קרן צמיחה לקרן הכנסה הוא שמטרתן של קרנות הצמיחה וההכנסה הן להציע רווחים פיננסיים למשקיעים שלה ולהציע תשואה טובה לסיכון ולעלות שנושאים עליהם.
ההבדל העיקרי בין קרן צמיחה לקרן הכנסה טמון ביעדים הפיננסיים של כל קרן. בעוד שקרנות צמיחה שואפות לייצר שבח הון באמצעות רמות גבוהות של צמיחה והשקעה מחדש בהון, קרנות הכנסה שואפות לייצר הכנסה קבועה וקבועה על ידי השקעה בניירות ערך פיננסיים המציעים תשלומים קבועים לבעלי המניות ולמשקיעים. קרנות הכנסה הן פחות מסוכנות ומותאמות יותר למשקיעים שונאי סיכונים המעוניינים להרוויח הכנסה קבועה. קרנות צמיחה נחשבות למסוכנות יותר ומתאימות למשקיעים אגרסיביים שלא אכפת להם להחזיק את השקעתם למשך תקופה ארוכה יותר במטרה להשיג רווח הון גדול יותר.
סיכום:
קרן צמיחה לעומת הכנסה
• קרנות נאמנות הן השקעות המאגדות כסף ממספר משקיעים ומשקיעות במגוון ניירות ערך פיננסיים. ישנם סוגים שונים של קרנות נאמנות כגון קרנות צמיחה וקרנות הכנסה.
• קרנות צמיחה הן תיקים של מניות, אג ח וניירות ערך שאוחדו יחד בשל פרספקטיבות הצמיחה הגבוהות שלהן ופוטנציאל גבוה לעליית הון.
• ייתכן שקרנות צמיחה לא יספקו הכנסה למשקיעים שלהן במונחים של דיבידנדים או תשלומי ריבית.
• קרנות הכנסה הן תיקים של ניירות ערך שמטרתם לייצר הכנסה קבועה, על בסיס חודשי או רבעוני למשקיעים שלהם.
• אנשים שמשקיעים בקרנות הכנסה בדרך כלל מחזיקים בהשקעה שלהם במטרה להשיג הכנסה קבועה.
• הדמיון העיקרי בין קרן צמיחה לקרן הכנסה הוא שהמטרה של קרנות צמיחה והכנסה הן להציע רווחים פיננסיים למשקיעים שלה ולהציע תשואה טובה לסיכון ולעלות שנושאים עליהם.
• ההבדל העיקרי בין קרן צמיחה לקרן הכנסה טמון ביעדים הפיננסיים של כל קרן. בעוד שקרנות צמיחה שואפות לייצר שבח הון באמצעות רמות גבוהות של צמיחה והשקעה מחדש בהון, קרנות הכנסה שואפות לייצר הכנסה קבועה וקבועה על ידי השקעה בניירות ערך פיננסיים המציעים תשלומים קבועים לבעלי המניות ולמשקיעים.
